中国银行南宫支行强化支付清算风险管控

　　当前，不法份子在利益的驱使之下，通过各种方式大量开立、买卖账户用于电信网络诈骗、赌博等违法犯罪活动，账户风险形式很严峻。南宫支行针对此风险形式，在支行内开展了“账户风险防控，杜绝支付清算风险”活动。

　　一、建立新账户排查机制

　　（一）对于新开账户在核查客户提供有效开户资料的同时，全部落实上门核实制度，在开户环节有效控制风险；（二）定期对新开企业账户开展风险排查，排查频率原则上不低于每季度一次，并将其作为常态化工作常抓不懈；（三）重点关注超过65岁的老年人、农民工、年龄刚满18周岁等人群作为法定代表人的账户，拒绝异常开户。

　　二、建立存量账户的排查机制

• 对于存量账户要以“重合规，轻形式”的态度全面进行排查。（二）对于客户信息过期、证件已注销或吊销的、长期不动的账户，要专人负责及时通知客户来我行进行变更或销户，客户不配合的要采取有效措施，避免形成风险。

　　三、建立长效宣传机制

　　（一）在支行内开展“合规操作,防范支付清算风险”大讲堂活动，用实际案例讲解账户风险给社会带来的危害性；（二）在营业厅、社区开展防范账户电信诈骗知识宣传、特别针对老年人、农民工等特殊群体进行宣传，切实提高社会公众反诈骗的法律意识。（陈洪敏）