霸州农商银行多措并举优化股权管理

　　近年来，霸州农商银行认真落实有关股东股权管理要求，从完善制度、股东准入、严格管理、档案监督四个方面着手，推动股东股权管理工作日趋规范。

　　完善制度，确保有章可循。根据《商业银行股权管理暂行办法》和公司治理新机制要求，对照监管规定，进一步完善公司章程和股东股权管理办法，在股东权利、股权管理等方面做了进一步细化规定。同时，结合最新监管动态，完善原有的股权管理办法，有效规范完善股权转让、质押、继承等事项，在股权管理上做到有制可依、有章可循。

　　择优准入，符合监管要求。严把股东准入，在股权转让中，对照监管要求，严格审查股权受让方资质，对不符合受让要求的股东拒绝进入，对符合要求的股东择优准入。同时严把股东入股资金来源，要求股东对提供资料的真实性等情况出具书面承诺函，防止信贷资金、委托资金、债务资金或其他非自有资金入股，避免出现虚假出资、出资不实、抽逃出资等现象发生。

　　严格管理，规范业务操作。一是严控股权出质比例。在股东申请股权出质审批中严格把关，严格审查股东出质股权比例，严格限制大股东出质股权。目前，股权出质比例在监管规定范围内。二是规范转让、质押程序。目前，该行所有股东信息均在核心系统逐笔记账，股权在雄安股权交易所股份有限公司集中托管，采取多种措施推进股权确权，严格股权转让、质押等审议审批流程，防范股权风险。三是严格管理，持续优化。按照关联交易、股权质押、冻结、转让等管理要求，明确专人建立台账，及时进行更新，确保在省联社和监管部门的指导下，持续优化股东股权管理。四是穿透识别，防控风险。按照监管要求，主要股东要逐层说明股权结构直至实际控制人、最终受益人，以及其与其他股东的关联关系或一致行动人关系。并严格按照监管要求，对主要股东和相关单位、人员的授信业务进行限制，对单个关联方、单个关联法人及全部关联方的授信余额不超过资本净额的10%、15%、50%。

　　完善档案，加强事后监督。加强员工对档案管理的培训和学习，建立健全档案管理的领导机制和监督机制。对股权转让资料、质押资料、信息披露等资料及时进行分类收集和整理，完善档案的保管、交接、借阅等流程，确保档案资料整理完整、规范。（通讯员 韩红）