信用卡从未离身 却遭盗刷50多万

　　案例二

　　濒临倒闭公司“创收” POS机刷克隆卡套现数十万元

　　制作了克隆卡还到境外消费套现，如果说樊某的作案手法还相对原始，那么接下来介绍的这个克隆信用卡实施诈骗的犯罪团伙已经更进一步。他们通过一些境内公司申请POS机，然后直接刷克隆卡套现。有一家公司因为经营不善濒临倒闭，帮不法分子刷卡套现，竟成了该公司的“创收”项目，套现金额数十万。

　　从未到过中国却在中国有消费

　　2013年11月，江阴市公安局经侦大队接到线索，某国际信用卡组织向某银行通报，有国籍不明人员用克隆的境外银行信用卡在当地两家公司申领的POS机上盗刷，涉案金额数十万。据了解，这些被盗刷的银行卡都是境外银行信用卡，持卡人都是外国人，他们绝大部分都没来过中国，怎么会在中国消费？

　　接到线索后，江阴警方随即展开调查。很快，涉案POS机的持有人于某到案。经审查，于某是江阴某服饰公司的负责人。虽然该公司还在经营，但经营状况不佳，债务累累，经常有债主到公司上门讨债。于某本人经济情况也欠佳，在银行办理了多张信用卡，靠套现银行资金进行周转。对于涉及盗刷一事，于某在警方工作下交代了一切。

　　帮不法分子POS机套现“创收”

　　于某交代，因为公司经营状况不佳，经人介绍去银行申领了POS机，专门帮人刷卡套现，她能从中收取部分手续费。而对于卡片来源，她称自己并不知晓。截至被抓时，于某公司的POS机为他人刷卡套现40多笔，涉案金额数十万元。

　　根据于某交代的情况，警方顺藤摸瓜，盗刷信用卡嫌疑人李某浮出水面。李某是江阴人，平时很少与人正面接触，行踪诡秘，没有固定住所，经常在全国各地跑。经过一个多月秘密追踪，警方确认，李某如此“流动作战”，就是为了逃避警方打击，选择不同地点利用克隆信用卡实施盗刷犯罪。

　　到今年3月，江阴警方在摸清李某的上下线后，对这个专门盗刷境外伪卡实施诈骗的犯罪团伙展开收网行动，一举抓获犯罪嫌疑人7人，涉案伪卡达400余张，涉案金额高达400余万元。

　　克隆信用卡后专门申领POS机套现

　　经审查，李某等人交代了作案经过。和樊某不同，李某想到的作案手法更便捷。李某伙同他人从境外购买信用卡信息，制作成克隆卡后，专门联系一些公司，让这些公司申领POS机，然后实施盗刷套现。提供POS机的公司会得到丰厚的分成，特别是像于某这样的企业，本身效益不好，在轻而易举就能赚钱的心理驱动下，成为李某等人的帮凶。

　　案例三

　　银行卡在身上却遭盗刷50多万

　　银行卡遭克隆盗刷，根源在银行卡信息的泄露，那么到底是谁动了我们的银行卡？下面这个案例，大家也许能找到答案。去年6月，淮安一企业负责人遭遇信用卡盗刷，卡在身上，却被人消费50多万元。淮安警方在侦办过程中，挖出一个特大伪卡犯罪团伙，涉案的伪卡40余张。而调查时民警发现，受害人的银行卡都曾在广东一家酒店刷卡消费过，银行卡信息就是在那次消费时泄露的。

　　卡在身上却被盗刷50多万

　　去年6月20日，淮安警方接到辖区一家企业负责人报警，称他于6月18日收到银行短信提醒，信用卡被消费50多万元。而被消费的信用卡一直都在该负责人身上，对此他很疑惑。

　　淮安警方经过银行查询发现，受害人的银行卡被人在安徽亳州市谯城区三处地点分六次刷卡消费507217元，用于购买黄金。侦查人员立即奔赴安徽亳州市，第一时间找到嫌疑人刷卡的商场，经过调查初步掌握嫌疑人为两名30岁左右的男子，其中一人戴眼镜，左脸还有一块皮癣。据一名营业员反映，其中一名嫌疑人为广东口音，而且手里拿着一把丰田车钥匙。

　　被盗刷卡都曾在某酒店消费

　　根据这些线索，两名嫌疑人的身份很快浮出水面。潘某，湖北人，27岁；詹某，广东人，31岁。经过营业员辨认，此二人正是前来刷卡消费、购买大量黄金的主顾。

　　明确嫌疑人后，去年7月12日凌晨，淮安警方赶赴广东东莞，将睡梦中的詹某、潘某抓获，并在两人暂住处缴获大量赃物及克隆信用卡设备。面对民警，詹某等人交代，他们从网上获得信用卡信息，然后进行克隆盗刷。一般他们都是在异地购买大量黄金，然后变卖分赃。

　　根据詹某等人交代，警方又连带破获河南的一起信用卡诈骗案，涉案金额20多万元。在对克隆卡进行梳理时民警发现，被克隆的卡有个共同点，都在广东一家酒店消费过。据此，警方判断这家酒店很可能就是银行卡信息的泄露点。“我们分析，该酒店的刷卡设备可能被不法分子安装了复制卡设备，当有人进行刷卡消费时，银行卡信息就遭到复制泄露。”民警说。

　　-警方提醒

　　盗刷事件频发该如何“保卫”银行卡

　　江苏省公安厅经侦总队告诉记者，我们的信用卡背面，在签名的位置有一串数字，其中最后三位为“CVV”码，当进行网上交易时，只要输入信用卡卡号、有效期和这三个数字就可以进行交易。民警介绍，所以保护信用卡的卡面信息非常重要。对此，民警建议市民在信用卡消费时，最好卡片不离手，可以要求收银员将POS机拿过来自己刷卡，以免银行卡在进入他人之手后被窃取卡片信息。

关键词：信用卡,盗刷,银行