中信银行迁西支行成功堵截一起电信诈骗案件

　　5月21日下午14时左右，客户高先生来到迁西支行办理业务，该笔业务是无卡存款，金额为人民币900元，对方户名为黎某，业务办理时柜员剧颖发现该卡号处于口头挂失状态，便喊来了一起值班的柜员张玉杰，共同进行判断及业务办理。

　　由于该客户年纪比较大，并且是往异地卡号存款，柜员担心客户误存，便让其打电话跟对方确认一下。起初柜员以为高先生是给自己的孩子存钱，但电话那头却是高先生并不认识的人，对方在得知这张卡挂失之后便要求客户去邮政储蓄银行把钱汇到一个名叫陈某的卡号，这和中信的账号并不是同一人。

　　出于警觉，柜员张玉杰意识到这很可能是电信诈骗，便示意大堂经理谢塬阻止客户去邮政储蓄银行汇款，在与客户进一步的交流中，得知高先生是要把钱存给一个所谓的鉴宝的人，说是鉴定费。据高先生自己说，他之前已经多次汇款，但鉴定证书一直没有拿到手。结合了解的情况，我支行柜员断定这是一起电信诈骗，当即制止了客户高先生继续汇款，并耐心劝导客户，提醒他电信诈骗的特点，客户在我行员工的分析下终于醒悟，意识到自己上当受骗，由于避免了进一步的资金损失，高先生向我支行员工表示了由衷的感谢。

　　此起电信诈骗主要特点：骗取金额不大，但次数多，并且多人多次轮番骗取，骗子利用老年人容易被欺骗的特点，以及想要卖出宝物不惜花费鉴定费的心理，多次得逞。

　　中信银行石家庄分行历来重视防控风险，经常组织员工学习电信诈骗案例、开展防范电信诈骗培训。柜面及大堂人员在每天的工作中，坚持对新开户、转账客户等进行安全提示和防电信诈骗宣传，提高风险防范意识。这起电信诈骗的成功堵截，不仅避免了客户的经济损失，也使支行员工意识到电信诈骗手段不断翻新,需时刻提高警惕，为客户资金安全把好关。

关键词：中信银行,迁西支行,电信诈骗