服务大众，情系民生，防范非法集资，民生银行在路上

　　为响应银保监会关于多措并举防范非法集资的号召，中国民生银行石家庄分行认真落实“要下更大的力气推动宣传教育工作深入人心”的监管要求，立足行业、着眼大局，不断完善消保工作机制，建立健全风险防控体系，持续优化金融服务，认真履行社会责任，积极开展金融消费者宣传教育，切实保护金融消费者合法权益，用新担当、新作为推动金融行业的高质量发展。

　　健全工作机制强化组织领导

　　该行高度重视防范非法集资工作，由一把手担任消费者权益保护委员会主任，组织全行机构和部门认真研习《中国银保监会办公厅关于银行业保险业防范和打击非法集资、非法放贷、金融诈骗有关工作通知》等监管政策，亲自安排部署动员防范工作，并成立专项领导小组，制定年度工作计划和具体实施方案，统一部署打击和防范非法集资各项工作。

　　该行将防范非法集资工作纳入行内制度流程，相关部门各司其职，通过不断完善制度流程、巩固防风险监测管理平台、加强数据分析等手段，不断加大打击和防范非法集资内宣外教力度，持续做好非法集资线索、事件排查及报送、考核工作。及时总结工作经验，通过分析宣教活动统计数据，总结工作成果，析拣成功活动案例，完善宣传教育长效机制。

　　该行还积极探索新型宣传渠道与方法，扩大宣教受众面和影响力，让更多的群众参与受惠。

　　加强风险预警，强化协同配合

　　为加强非法集资监测预警，该行通过监测、排查、监控信

　　贷资金流向，有效使用内、外部风险信息分析工具、系统，整合借款人账户流水、企业经营状况、司法信息等多种信息资源，提高排查、监测的完整性和有效性，及时识别“非法集资”信号并针对性加以排查。特别加强了对大额可疑交易资金的监测，尤其是对公转私业务交易的监测，重点对公转私业务资金来源、资金流向、资金用途的真实性进行监控，从而加强信贷类业务风险监测预警。

　　该行还采取措施加强结算客户异常资金往来监测预警。一方面重视柜台日常监测预警，重点对客户集中开卡，一段时间内不同客户向同一账户汇款等客户异常交易进行监测。其次，加强反洗钱系统日常监测预警，通过反洗钱系统对大额、可疑账户交易进行监控预警。一旦发现异常及时向监管部门及上级报送。同时，定期提取可疑数据筛选监测预警，按照河北省打击和处置非法集资工作领导小组办公室要求，按月对非法集资数据进行分析上报。

　　在加强员工异常行为监测预警方面，该行纪检监察室组织相关部门通过信访核查、客户回访、重要事项报告等手段，对员工异常行为进行检测，重点对员工参与非法集资的相关线索进行排查和预警。公开举报电话、邮箱，征集员工参与为非法集资牵线搭桥、提供资金融通、担保等违规行为线索。

　　同时该行还非常重视建设高素质防控队伍。一方面强化员工职业及道德意识，引导正确价值观，确保不盲从，不参与，不传播，坚守金融从业人员的职业道德底线。同时，重视培养员工责任感，提高一线员工业务敏感性、警惕性，增强中后台员工风险防控意识，贯彻风险筛查工作机制，做好数据筛查与分析工作，不放过任何一个可疑的交易和细节。

　　切实开展宣教活动，提高公众意识

　　为提高民众防范非法集资的意识和能力，切实做好社会宣教工作，2019年上半年，该行71家营业网点、78家社区支行累计开展现场宣传活动60余次，发放宣传资料10万余份，公众号推送微信20余条，网络、报纸等媒体报道10余次，努力创造和谐的金融环境。

　　据了解，民生银行各部门、各经营机构在所有宣传活动中嵌入防范和打击非法集资的有关内容，不仅积极响应监管号召，认真开展“防范非法集资宣传月”主题宣传活动，而且自发组织各项与防范非法集资主题相结合的宣传活动，如“强化法制宣传，防范非法集资”“宣传金融知识，提高金融素养”“传播科学理财观，远离非法集资坑”等。

　　该行更是多措并举地开展相关宣传活动：充分利用自有渠道，在厅堂悬挂条幅、张贴海报、摆放展架、在厅堂电视和电子屏滚动播放宣传口号；充分利用客户等候时间，指定专人负责金融知识宣传工作，开展金融知识大讲堂，向广大金融消费者普及与非法集资有关的金融知识；通过自助设备、电子银行、手机银行、网银等渠道，有针对性地开展金融知识推送对防范非法集资宣传；利用新媒体手段，通过微信公众号集中推送金融知识普及的宣传稿件；组织宣传队伍利用节假日走进社区、商场等公共场所，发放宣传折页、开展义务咨询等宣教活动，充分考虑不同场所受众人群需求，开展不同层面的宣传活动。

　　民生银行表示，防范非法集资，事关群众利益，事关社会稳定，他们将继续认真贯彻执行监管要求与总行工作安排，以人民为中心，落实群众路线政策方针，将消保文化融入全行内部控制和经营发展的各个方面，着力提升消费者权益保护工作水平，践行服务大众，情系民生的服务宗旨。防范非法集资，民生银行在路上！