中国银行保定分行组织开展单位定期类存款操作合规性自查

　　为进一步提升公司存款产品操作流程管理水平，防范负债业务操作不规范、审核不严格，导致的产品选择错误、计结息错误等风险，近日，中国银行保定分行组织辖内开展了单位定期类存款操作合规性自查。

　　该行成立了由运营部主任为组长、主管副主任为副组长，相关团队为成员的自查小组，制定并发送了相关实施方案及账户清单。一是核实资金存入、支取时是否进行了客户身份证联网核查，客户代办人是否有有效授权；二是印鉴建库操作是否合规、印鉴卡是否妥善保管、销户时印鉴卡是否已注销；三是支取资料是否完整、准确，支取时是否核对了印鉴，是否存在印鉴与预留印鉴不相符的情况下为客户办理支取业务；四是支取时，资金是否返回客户在我行的同名结算账户；五是冲正交易、倒推日冲正、倒起息履行审批手续，业务背景是否合规。六是账户利率上浮是否有条线的利率审批，并与客户的协议一致。自查结束后，保定分行按照30%的比例对部分机构的业务进行了复查。对于自查及复查发现的问题，该行进行了收集、梳理并下发通报，督促网点及时整改，举一反三，并安排专人跟进整改，确保网点有效落实。

　　今后，保定分行将不定期对全辖单位定期存款类业务操作合规情况进行现场及非现场检查，督导各机构严格执行相关制度规定，合规操作业务，控制操作风险。

　　秦超