邯郸农商银行“三举措”做好反洗钱工作

　　 邯郸农商银行切实落实反洗钱监管要求，着力提升反洗钱工作的主动性、合规性和有效性，努力推动从“规则管理’到“风险管理”的转变。

　　坚持“风险为本”。该行将洗钱风险纳入全面风险管理体系，在完善洗钱风险管理治理架构和内控机制的基础上，将客户身份识别、可疑交易监测报告等洗钱风险管理要求嵌入业务流程当中，力求实现风险管理客户、业务、空间全覆盖。

　　筑牢“第一防线”。有针对性地对不完善、同一电话多人使用的客户进行信息补录，重点对网银渠道凌晨频繁转账、涉赌涉诈账户等客户进行可疑交易排查。将反洗钱工作纳入各支行、各网点以及业务条线部门绩效考评，建反洗钱奖惩机制，每年开展反洗钱工作专项评比。通过检查计与自查自纠相结合，开展查漏补缺和问题整改，切实堵塞险漏洞。

　　加强宣传培训。对外运用微信公众号、手机短信、LED 示屏及现场宣讲方式，发布反洗钱知识和电信诈骗典型案件发送防范电信诈骗提示短信，将反洗钱宣传融入各项业务之中对内常态化开展反洗钱培训，提高员工洗钱风险识别和处置力，使反洗钱意识内化于心、外化于行。