邯郸农商银行多措并举做好资金头寸管理工作

　　 今年以来，邯郸农商银行不断加大资金头寸监控力度，通过建立健全大额往来款报备机制、日间头寸匡算调度机制，全面提升资金头寸管理水平。

　　明确职责，确保清算资金安全。根据《河北省农村信用社资金清算业务管理办法》，梳理完善头寸相关制度和业务流程，细化岗位职责，完善“金融市场部牵头、相关部门配合”的高效协作的头寸管理模式，严格执行“先报备、后审批、再划款”制度，不断加大清算账户头寸监控力度，合力匡算头寸，确保各项支付资金的合规和安全。

　　快捷联通，强化大额管控能力。健全大额往来款报备机制，由金融市场部统筹，各前台部门、营业网点指派专人负责报送，单笔汇出金额超过500万(含)的，应提前一个工作日在头寸预报系统中报备，为头寸管理员预测提供帮助和依据；同时，建立快捷报送渠道，针对有紧急大额走款的客户，由网点头寸管理人员直接报送至总行头寸管理人员，有效减少中间环节，提高信息传递的速度和金额的精度。

　　精准谋划，提升资金运营效率。该行每日核查账户资金头寸余额、存款变化和各项金融资产到期情况，并根据全行贷款投放计划和投资业务到期情况，通过提升负债与资产在头寸、期限、利率等方面的匹配程度，利用金融市场同业拆借、质押式回购、同业存放、债券投资等业务，合理错配期限，保证全行资金流动性充足的前提下，充分运营资金，确保最大限度使用资金、达到效益最大化的目的。（通讯员 郭杰）