邯郸农商银行扎实做好反洗钱工作

　　为提高合规操作水平，邯郸农商银行高度重视反洗钱工作，多措并举构建反洗钱工作长效机制。

　　严格身份识别，把好风险第一关。全行网点明确个人客户、对公客户、异地客户开户流程，通过联网核查、企业信息公示网、实地走访等方式，识别客户信息的真实性、有效性和完整性。同时，充分利用反洗钱监测系统，及时进行数据补录、交易分析、大额可疑报告操作流程，提高客户识别和风险等级分类质量。

　　强化宣传引导，织密风险防护网。一是该行在各网点LED屏上循环滚动播放宣传标语，厅堂内张贴宣传海报，公众区和柜面摆放宣传折页。二是走进商场、社区发放宣传折页，讲解反洗钱小案例，举办金融知识现场答疑活动，提高社会公众对反洗钱的认识。三是利用官方抖音号和微信公众号推送反洗钱专刊，以图片和文字等简明易懂的方式普及反洗钱知识。

　　加强培训学习，守好风险警戒线。一是定期组织各层级、各岗位员工参与反洗钱学习，以学习、讨论、经验分享相结合的形式，有效增强全行员工的反洗钱责任意识。二是网点为单位利用晨训、夕会的时机，组织员工集中反洗钱相关制度，巩固学习柜面业务知识、会计基础知识以及反洗钱风险防范措施、反洗钱法律法规等方面知识。