邮储银行廊坊市分行四举措提升反洗钱管理能力

　　一季度是银行各类犯罪活动、事故案件高发期，为增强广大客户的反洗钱意识，有效控制洗钱犯罪行为，维护金融秩序，邮储银行廊坊市分行在反洗钱工作中，积极落实监管部门和上级行反洗钱工作重点，注重抓好四个方面的工作，有效促进了反洗钱工作的顺利开展。

　　注重管理，完善组织领导体系。

　　在行领导的高度重视下，结合分行实际，及时变更反洗钱领导小组，有效发挥反洗钱领导小组的职能作用，指导全行开展反洗钱工作，切实提高了反洗钱工作效率。反洗钱领导小组下设办公室及时对反洗钱工作进行日常安排，协调反洗钱各项工作的组织开展，有效推动了反洗钱监管制度在各条线、各层级的有效落实。

　　注重检查，提升反洗钱工作质量。

　　1月份，分行对2016年反洗钱内、外部检查发现的问题进行了梳理，对梳理出的问题分析原因，查找漏洞，并对屡查屡犯的问题进行了登记。2-3月份，市分行对部分单位的反洗钱工作进行了检查，重点检查屡查屡犯问题，对网点反洗钱工作进行了现场指导，从而有利于提升分行反洗钱工作质量。

　　注重风险，及时下发风险提示。

　　一季度，分行针对发现的风险隐患，及时下发风险提示，要求各单位高度重视客户身份识别工作，进一步提升营业前台操作规范性，切实落实客户身份识别制度及监管要求，为业务健康发展牢固根基。

　　注重沟通，提高反洗钱信息交流工作。

　　在外部，分行不断做好和人民银行的沟通，争取当地人行的支持；在内部，分行不断做好和同级邮政的沟通，通过邮银联席会议等形式，加强反洗钱工作力度。与同级邮政每月交流反洗钱系统完成情况，逐步形成定期工作交流机制，提高了银行反洗钱能力。

关键词：邮储银行廊坊市分行,反洗钱