民生银行沧州分行成功堵截信用卡诈骗案例

　　2020年某日，一位中年男性客户来到民生银行沧州分行的柜台询问能否激活从网上申请的信用卡，柜员表示可以激活。当客户拿出信用卡后，经办人员立即警觉起来：卡面虽然写着中国民生银行几个字，但是做工明显粗糙，印刷比较模糊，再通过系统查询该客户没有任何信息，这些足以说明这是一张伪造的卡。经进一步询问客户得知，他是在百度上链接了一个网站，进去填写完信息后收到了这张信用卡，而不是从民生银行的正规网站申请的。同时邮寄过来的还有信用卡开卡信函，但与正规信函相比，纸张较厚，而且信用卡账单日、还款日、账单地址等内容都没有，只是写着让客户与担保公司联系并激活卡片。柜员告知客户这是一张伪造的信用卡，并非我行发行的信用卡，为保护客户利益，柜员提示客户不要给担保公司打电话，更不能轻意汇款给对方，客户十分惊讶，表示目前自己还没有汇款。随后我行员工给客户讲解了网络诈骗及非法盗刷等一系列金融知识与案例，建议客户通过正规渠道办理信用卡，客户表示非常感谢。客户离开大概二十分钟后，致电支行反映，说他看到了网站上留的一个电话号码，打过去对方说可以给开一个专属窗口激活信用卡，专门查询信用卡信息等，询问我行该电话的真实性。支行工作人员立刻意识到对方是有意套取客户信息，进一步让客户上当受骗，再次明确告知客户非官方网站和手机号码都不可靠，不要轻信对方的任何谣言，也不要再联系对方，这是近期典型的诈骗事件。客户听后，恍然大悟，决定今后不再轻信对方的言语，不再与对方进行联系，更不会再上当受骗了。

　　作为金融最前线的主力军，银行员工要不断提高警惕意识，认识到风险就在身边，加强对客户的身份识别与风险提示，掌握常见风险案例知识，在办理业务的过程中，多观察，多询问，多了解，从而有效堵截与化解金融风险。（褚臻臻）