北京警方捣毁10余个地下钱庄 抓获犯罪嫌疑人59名

本报记者 孙宏阳

通过一条洗钱犯罪线索，北京警方近日顺藤摸瓜，捣毁地下钱庄10余个，抓获犯罪嫌疑人59名，冻结涉案银行账户264个，累计涉案资金近1400亿元，对隐藏在本市的地下钱庄网络予以摧毁性打击。

一条洗钱犯罪线索引关注

今年2月，北京警方在打击经济犯罪工作中，获取到一姚姓男子的可疑交易线索，该人连续收取人民币，再利用多个账户兑换成美元后向境外汇出，每次兑换数额均为5万美元，这也是国家规定的个人年度购汇额度上限。在一年多的时间里，该男子共兑换并汇至境外500余万美元。警方进一步梳理，据此发现了隐藏在本市朝阳、东城、西城等区的多个地下钱庄团伙。

警方相关负责人表示，地下钱庄游离于金融监管体系之外，以盈利为目的，利用金融机构的资金结算网络，从事非法买卖外汇、洗钱和跨境资金转移等违法犯罪活动，助长走私、侵吞国有资产等犯罪活动。这些地下钱庄网络盘根错节、辐射面广，组织严密、分工精细，经营手法隐蔽、复杂，交易金额巨大，对本市经济秩序和金融安全构成严重威胁。

对此，北京警方在公安部的指导下成立专案组，对本市地下钱庄的具体分布、人员关系、交易方式等情况展开深入调查。

4个月向境外汇出近亿美元

专案组通过初步侦查发现，本市地下钱庄的违法犯罪活动以跨境转移资金和非法买卖外汇为主。伴随着金融机构交易结算工具的迅速发展，网上支付、手机支付、电话支付等支付手段日益丰富，这些地下钱庄普遍减少现金交易，大量采用银行转账，单个地下钱庄仅需极少人员运作即能实施大规模的资金汇兑及转移。

慑于国家对倒汇、洗钱等违法犯罪活动的持续打击，这些地下钱庄有着较强的反侦查意识，大多采用家族式经营，以自己的住宅作为经营场所，借用、租用、购买他人账号进行交易并定期更换交易账号，作案手段隐蔽快捷。专案组通过对本市部分地下钱庄核心人员开展侦查，发现仅今年3至6月间，相关人员向境外汇出金额就达到了近1亿美元。

60个抓捕小组同时收网

经过7个月的缜密侦查，专案组深入掌握了本市非法经营地下钱庄的涉案账户、非法交易流程、资金流向、经营网络和活动规律等基本情况，并针对姚某、梁某、孔某等数十名犯罪嫌疑人制定了抓捕方案。

9月18日凌晨，警方出动多部门、各警种共400余人协同作战，组成60余个抓捕小组，对非法交易窝点进行全面收网。经过10余个小时的集中抓捕，抓获涉案人员59名，扣押银行卡800余张、网银数字证书100余个，同步冻结涉案银行账户264个，确保涉案资金不被转移。

警方经对涉案人员交易情况进行调查，发现相关团伙近年累计交易金额已近1400亿元人民币。此案的侦破，对隐藏在本市的地下钱庄网络予以了摧毁性打击。目前，部分涉案人员因涉嫌非法经营罪，已被移送检察机关审查。

首次破获离岸账户倒汇案件

警方在侦办此案过程中发现，个别地下钱庄的跨境转移资金行为突破了较为传统的个人购汇倒汇、境内外账户对冲等转移方式，出现了在境外注册公司、在境内设立离岸账户，利用离岸账户在资金调拨、存款利率、资金周转、操控运作上的特殊性，比如受外汇管制限制较少、手续费比较便宜等，大肆实施违法犯罪活动。这是北京警方首次破获利用离岸账户实施倒汇犯罪的案件。

据犯罪嫌疑人尹某某供述，2013年以来，其在香港注册成立公司，在北京从事小五金外贸生意，在此过程中产生大量的美元资金流，为了实现利益最大化，其在境内银行开设离岸账户，利用离岸账户的境外账户属性，与张某等人做起了倒卖和跨境转移外汇的买卖，每单业务均能获得比在银行结汇多出千分之一至千分之二的利润。

警方表示，将继续保持对此类犯罪的高压严打态势，实现打击与震慑效应的双提升；同时，继续与外汇管理部门及人民银行加强协作，为首都经济发展保驾护航。

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