中担担保8高管被判骗贷罪 15家银行共损失1.36亿

　　数十家关联公司倒钱

　　前述企业主表示，两家银行放贷后，江苏银行的500万元贷款用于公司经营，北京银行的500万元则通过中担公司提供的购销合同，以受托支付方式从银行直接汇到了中担公司控制的关联公司账户上。在贷款过程中，为了获取更多贷款，中担的业务人员也会教企业如何粉饰报表。

　　一家钢贸公司的企业主介绍，2011年该公司想办理银行贷款3000万用作流动资金，其公司财务报表上反映出的业务利润太薄通不过审核。对此，中担业务员指导该公司会计对财务报表进行了调整，使公司年利润大幅度增加。

　　另一名中担高管杨某表示，为了规避银行的资金监管，中担一般通过三种方式获取企业资金：第一种企业用自有资金先行给中担交纳保证金；第二种在贸易融资中，贷款企业提供与上下游的买卖合同，银行按照受托支付要求将贷款打到贷款企业的上游企业账户，再要求贷款企业的上游企业将钱打到中担指定账户；第三种是中担的关联公司和贷款企业签订虚假购销合同，受托支付请求银行直接打款到中担的关联公司账户上。

　　陈某还表示，通过上述模式企业从银行获取贷款33亿余元，其中中担公司以保证金形式套取使用约12亿元。2011年银行信贷收缩，中担公司资金链断裂无法按时归还客户借款导致风险暴露。

　　一名中担公司关联公司的负责人表示：“中担成立的数十家关联公司除了一两家有经营外，其他的都是为了走账方便而开设的。这些公司都未开展实际经营，也没有自己的人员，财务上也不独立，由中担公司财务部统一管理。”

　　中担的资金去向多为海外投资和给广东的关联公司。2011年12月，中担总经理刘辉曾在开会时表示，中担公司的资金用于搭建海外的亚瑟尔平台约5000万元，银桥典当公司发放拆借款1.2亿元，收购香港上市公司1亿元，借给陈奕标控制的广东华鼎担保公司约5亿元。

关键词：担保,骗贷罪